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投资感悟:人生是失败的人才会赢
时间: 2021-10-04

  或许,有些读者也在这次的全球股灾中跌跤,而且可能伤得也不轻。但是,笔者认为,如果投资人能够积极从中获取失败的经验,并且转化成可以致胜的方法,这次的亏损也才能具有正面的效益。

  前一阵子,笔者花了一些时间,彩钢板价格不要命的涨涨涨,以取得国际项目管理师(PMP)的证照。因此,暂时中断了几期的专栏。但是,就在这段期间内,国际金融市场却发生了天摇地动的变化。

  整个导火线来自于:标准普尔冷不防地调降了美国主权债信评等,开始引发一连串全球股市的暴跌。其震憾的威力,虽不及2008年的金融海啸,却也让许多投资人哀鸿遍野。因为根据美国《华尔街日报》拿各家媒体报道的数字表示,从8月1日至5日这个交易周内,全球股票总市值损失的估计,从2.5兆美元到逾4兆美元不等。

  尽管这个数字,少于上次(2008年10月股灾)蒸发的9.5兆美元。但却使部分投资朋友的生活,也跟着受到严重影响。这让笔者想起前几天,日剧《幸福铁板烧》中有一句对话是这么说的:“人生是失败的人才会赢”。为什么?因为人只有从失败中吸取经验,才能避免下一次的重蹈覆辙,并且从教训中,累积出成功的秘法。

  或许,有些读者也在这次的全球股灾中跌跤,而且可能伤得也不轻。但是,笔者认为,如果投资人能够积极从中获取失败的经验,并且转化成可以致胜的方法,这次的亏损也才能具有正面的效益。

  首先,投资理财绝对是未来关系个人,或家庭财富多寡的重要因素。因为在这个物价不断腾涨的时代,一般大众面临的是不进反退的薪资水平、有可能大幅攀升的通货膨胀,以及越来越高涨的高龄失业率。

  如果不靠额外的投资理财的挹注,恐怕许多个人或家庭的理财目标都无法顺利达成。就算投资市场如何险恶,投资人只能磨利自己对抗的武器(投资知识及判断能力),而无法轻言退出投资市场。

  其次,投资理财的世界中,不容许绝对的乐观或悲观。这是因为行情不可能持续一飞冲天,也不可能像重力加速度一般坠向无底深渊。投资人想要能够在金融市场成为常胜军,或是退而求其次,避免自己产生大幅亏损,敏锐地观察、感受到群众情绪变化的风向球,将是非常重要的。

  第三,同样的道理,买进或卖出价格,只有相对,而没有绝对。在股价下跌的过程中,没有买股票的朋友喜孜孜地等待进场;有的人则在跌深反弹的预期下加码抢进。其结果是:当台股大盘指数跌深反弹之际,有些投资人抢反弹的标的反而是持续破底;至于有些投资人苦苦等待最低价格进场,却往往是越等价钱越高。

  以近来全球投资人担心的美国经济恐陷入“二次衰退”为例,投资人是否曾经想过:如果连美国老大哥的经济都不行,这世界还有谁可以称大王?投资人必须有此认知:“从烂苹果里挑一个比较不烂的苹果”理论,不仅会出现在实际投票决策上,也同样适用在金融投资市场中。

  第四,国际政治及战略,大幅度地左右了投资理财的方向。这恐怕是投资人未来投资时,不得不多加思考及琢磨的地方。目前,美国联准会主席柏南克虽然没有说要持续推出QE3。但是,未来两年将持续的低利率,也足够让全球投资人呛的了。

  为什么国际商品价格狂升猛涨?全世界的实质需求真有如此强劲吗?以金价为例,最近的劲升除了全世界热钱投机炒作外,就是许多不相信美元的国家大幅买进黄金。甚至有许多国家开始提议:重回金本位制度。只不过,美国老大哥有可能将全球美元的地位,拱手让人吗?

  富达全球固定收益投资长安德鲁韦尔斯(Andrew Wells)就提醒投资人,必须慎防QE3起不了作用与通膨再次来袭的风险。因为QE3可能会造成美元进一步走软,进口商品价格反弹。也就是说,美国可能面临到经济持续缓慢成长,但通膨走扬的情况(也就是通膨停滞—stagflation的可能)。假设韦尔斯的疑虑可能成真,投资人是否想过:美国为何会甘冒如此大的风险,执意让美国全体国民均陷入这样万劫不复的景况?

  固然,没有理由保证权谋如美国政客,其处心积虑的布局是否奏效,亦或者美国贪婪的金融机构如何在全球各地,以看似自由市场机制的放空手段,从市场提走成千亿、上兆的资产,是否自此之后都能“高枕无忧”?主导金融市场背后的那位“影舞者”的心态是如何想的,恐怕才是决定投资人未来赚与赔的关键。

  最后,“小虾米”如果站对边,就能够改变被大鲸鱼吞并的宿命。投资散户一直是金融市场中的小虾米,注定成为法人(包括外资及内资)、大户、公司派、业内作手生吞活剥的对象。

  这样的局面或许很难改变,但重要的是:投资散户是否了解自己的弱势,并且想办法与法人大户进行“靠拢”,并且以相同的思考模式来应付变化莫测的金融市场?

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